꾸준히 자산 쌓기에 좋은 장투 ETF 추천 TOP 10

미국이 망하지 않는 이상은 지수가 급격하게 하락한다고 하더라도, 결국 시간 지나서 보면 전고점 돌파는 물론이고, 신고점까지 형성하는건 역사적으로 반복되어 왔는데, 여기서 어떤 섹터 etf를 샀냐의 따라 장기 투자 수익률의 많은 차이가 있을 수 있기 때문에 이번 포스트에서 한번 자세히 살펴보도록 하자.

미국 장투 ETF 추천 10가지

장기적으로 투자하는 ETF들이기 때문에 처음에 많은 돈을 한번에 넣으면 안되는데, 타이밍 잘못잡으면 하락률이 커질 수 있기 때문이다. 즉, 이러한 ETF들은 적립식 매수 방식으로 매일 1주씩이던 특정 금액을 설정해서 꾸준히 모아가면 좋을거 같다.

VOO, S&P 500을 추종하는 대표 ETF

VOO는 미국의 500개 기업을 추종하는 녀석 중 하나로, 워렌 버핏이 자신이 죽으면 자산의 90%를 여기에 넣어라고 했을 정도로 장기투자하기에 가장 안전한 ETF 중 하나인 녀석이다.

500개 기업에 분산하여 투자가 가능한 만큼, 미국 경제 대부분에 직접적인 영향을 받을 수 있다. 운용 보수 0.03%로, 1억 원 넣어도 1년 수수료가 3만 원이고, S&P 500 추종 중에서 가장 저렴하다.

QQQM, 기술주 성장 투자

나스닥 100을 추종하는 대표 etf 중 하나로, QQQM이 있는데 QQQ보다 운용보수가 저렴한 etf다. 이 두가지 차이점은 지난 포스트를 참고하면 어떤 차이가 있는지 확인 가능하다.

대부분의 포트폴리오가 기술주로 구성되어 있고, 요즘 같이 AI 시대에 미래 성장을 바라보고 있는 시대에는 S&P500 장투보다 나스닥 장투가 더 좋은 수익률 결과를 얻을 수 있다. S&P500 하나만으로도 충분하지만 조금 더 기술주의 장투 수익률을 얻고자 한다면 QQQM도 추가로 해서 장기 투자하기에 좋다고 생각한다.

SCHD, 배당과 경기방어주 ETF

SCHD는 배당이 성장해서 먼미래에 현재보다 더 많은 배당금을 얻고자 하는 것으로 유명한 ETF로, 기술주 비중은 거의 없고 현금 흐름 빵빵하고 안정, 가치주 비중이 높은 녀석이기 때문에 하락률 폭도 비교적 적고 상승폭도 적다는 특징이 있다.

따라서 하락장에 있어서 변동성이 크게 없기 때문에 멘탈 관리하기에 대단히 좋으며, 설령 비교적 크게 하락했다고 하더라도 배당금을 받으면서 버틸 수 있는 힘이 있기 때문에 본인 장기 투자 포폴에 반드시 있어야 하는 ETF 중 하나라고 생각한다.

이거 하나 사놓으면 고배당주 ETF나 배당 관련 주식 등 따로 알아봐서 매수할 필요가 없으니 참고하면 좋을 거 같다.

VTI, 미국 전체 기업에 투자하기

VTI는 미국의 소형 중형 대형 기업에 모두 투자하는 전체 시장 ETF인데 무려, 3,700개 기업에 분산되기 때문에 왠만큼 미국의 경기 침체가 있지 않는 이상은 우상향 할 가능성이 상당히 높다는 장점이 있다.

왜냐하면, S&P500에 포함된 중대형주가 빌빌 거리고 있을 때 어쩔 땐 소형주들이 크게 상승함으로써 VTI도 상승하는 경우가 있기 때문이다.

따라서 VTI를 매수한 경우 VOO와 중복되는 경우가 많아 따로 매수할 필요가 없지만, 수익률을 조금 더 상승시키고자 한다면 앞서 언급한 나스닥을 추가로 매수하면 좋을 거 같다.

VXUS, 미국 제외 글로벌 분산

VXUS는 미국을 제외한 전 세계 8,500개 기업에 분산된 ETF인데, 대표적으로 대만의 TSMC나, 노바티스, ASML, 일본의 토요타, 우리나라의 삼성전자, 중국의 텐센트 등이 포함되어 있다.

과거 10년 정도 전까지는 엔비디아나 아마존, 구글 등의 미국 빅테크 실적이 대단히 좋아, 다른 선진국의 기업들의 실적이나 주가가 크게 주목받지 못했기 때문에 VXUS의 수익률이 좋은 편은 아니었으나, 최근들어 미국 외 글로벌 반도체 시장이 대단히 주목받기 시작하면서, 글로벌 테크주들의 주가가 크게 상승함으로써 VXUS 주가에도 크게 영향을 끼치기 시작했다.

하지만, 미국 없이는 VXUS에 포함된 기업들도 크게 성장할 가능성이 없다고 생각하기 때문에 다른 장기 ETF와 섞어서 같이 가는 쪽이 좋을 것으로 보인다.

VT, 전 세계 분산

VT는 VXUS의 단점을 보완한 ETF로, VTI가 합쳐저 전 세계 기업에 분산한 ETF다. 미국이 60%, 글로벌 40% 비중인데 패시브 방식으로 자동으로 비중이 조절된다.

만약 미국 기업들의 시총이 비싸지면 비중이 자동으로 줄고, 신흥국이 커지면 비중이 늘어나는 방식이기 때문에 고점 왔다 싶으면 팔고 저점왔다 싶으면 매수하는 방식으로 보면 될거 같다.

전 세계의 GDP가 지금보다 더 성장할 것으로 보인다면 장기 투자하기에 이만한 녀석은 없다고 생각한다.

BND, 종합 채권

BND는 세계 최대 채권 ETF 중 하나로, 미국 국채 50%와 회사채, 모기지 등 1만 개 이상에 분산되어 있는 채권이기 때문에 채권이란 채권에 분산되어 있다고 보면 된다.

보통 연 4%대 수익률을 제공하는 것으로 알려져 있으며, 변동성은 훨씬 낮으며. 50대 이후 은퇴 준비로 포트폴리오에는 거의 필수로 들어갈 정도로 매우 안정적이다.

슈드도 같이 섞어서 넣으면 복리효과를 얻을 수 있고 시세차익까지 얻을 수 있으나, 아무래도 주식이기 때문에 시세 하락에 버티지 못할거 같다 싶은 경우 BND도 같이 섞어서 투자한다면 장기 투자에 큰 도움 된다고 생각한다.

VGT, 미국 기술 섹터에 집중 투자

나스닥100에는 기술주 비중도 많지만, 코스트코나 펩시 등과 같은 기업들도 포함되어 있으나, VGT는 총 320개의 IT 관련 기업들로만 구성되었으며, AI 인프라나, 반도체 비중이 높아 지금 같이 반도체 강세장에서 가장 높은 수익률을 자랑하는 ETF다.

옛날부터 꾸준히 VGT를 장기 투자했던 사람이라면 현재 엄청난 수익을 가졌을거라 생각하는데, 최근 너무 많이 오른 감이 있어, 최고점에서 꾸준히 장기투자 하면 오히려 하락률이 커질 수 있기 때문에 어느정도 큰 조정이 왔을 때 시작하거나, 조금 더 많이 매수하는 등의 특정 액션이 필요로 하는 ETF라 생각한다.

마찬가지로, 미국의 기술이 미래에 큰 발전을 기여한다고 생각했을 때 장투하기에 가장 좋은 녀석이라 본다.

VYM, 미국의 고배당 ETF

슈드하고는 어떤 차이가 있냐면 10년 연속 배당 인상하고, 재무가 건전한 기업 엄격하게 99개만 모아둔 ETF이며, VYM은 단순히 배당률 상위 종목 약 450개를 담기만한 놈이다. SCHD가 종목 수가 적은 대신 배당 성장 가능성을 열어 둘 수 있지만, VYM은 그렇지 않다.

VNQ, 부동산 종합 리츠

VNQ는 미국 부동산 리츠 160여 개에 분산된 ETF인데, 에퀴닉스와 같은 데이터센터, 물류센터 리츠, 통신탑 리츠, 의료시설 리츠 등으로 구성되어 있다.

요즘 같이 AI 시대에 데이터센터가 중요해진 만큼, 리츠의 주가 상승 단점을 보완할 수 있고, 인플레이션이 오를 때 임대료도 따라 오르는 구조라 인플레 헤지에 강하기 때문에 요즘 장투하기에 꽤 나쁘지 않은 선택 중 하나라 생각하는 ETF다.

또한, 미국법상 이익의 90% 이상을 배당으로 나눠줘야 하기 때문에 배당률이 항상 높게 유지된다. 하락해도 배당 받으면서 장기적으로 버틸 수 있기 때문에 포폴에 10% 이내로 담기에 꽤 괜찮은 선택이 아닐까 싶다.

마치며

지금까지 장기 투자하기 좋은 ETF 총 10가지의 대해서 알아봤는데, 솔직히 다 필요 없이 그냥 무조건 우상향하고 심리적으로 안정적이게 적립식으로 매수하고자 한다면 VT 미국 전체 ETF 만큼 좋은 녀석은 없다고 생각한다.

혹은 VOO도 선택할 수 있는데 이거 둘 중에 하나만 모으면, 현금 가치 하락이나 인플레이션 방어 등 모두 완벽하게 헤지할 수 있으니 지금이라도 꾸준히 모아가보도록 하자! 이상 이번 포스트는 여기까지!